Как взыскать долг по расписке с физического лица

Взыскание долга по расписке: порядок действий

Кредит по расписке с частным лицом не редкость – такие ситуации встречаются регулярно. «Ростовщики» полагаются на добросовестность кредитуемых лиц и поэтому нечасто уделяют внимание правильному оформлению этого документа. Но оно играет решающую роль в возврате кредита.

Как оформить документ

Он оформляется просто, запомните несколько нюансов:

Способы возврата своих денег

Существует несколько типов обратного получения заимствованных денег. Каждый имеет свои преимущества и недостатки. Выбор порядка действий для возврата денег делает кредитор. Но обратите внимание на тонкости всех перечисленных методов взыскания долговых обязательств.

Альтернативный

Сейчас появилось много коллекторских агентств или организаций, которые перекупают долговые обязательства заемщиков. При заключении договора купли-продажи долга с этими учреждениями, вы сразу получаете часть своих денег. Полный расчет будет производиться после оплаты долговых обязательств заемщиком в пользу сторонней организации.

Согласно договору купли-продажи долга, кредитор передает полномочия по взысканию займа в руки сторонней организации. В теле договора строго прописывается срок, в который организация-покупатель обязуется расплатиться с продавцом задолженности.

После подписания документа в пользу продавца кредита уплачивается процент от суммы займа, который оговаривается сторонами во время заключения соглашения. В дальнейшем все долговые обязательства исполняются в указанное время.

Вам придется ждать, пока кредитованная сторона не рассчитается с покупателем задолженности. Этот порядок действенен тогда, когда у проштрафившегося человека действительно есть деньги.

Упрощенный

Данный порядок получения занятых денег в России является относительно новым и очень интересным с юридической точки зрения. Принцип его действия заключается в следующем – в кредитном договоре должен иметься пункт о согласии клиента получения задолженности в бесспорном нотариальном порядке.

Судьбу возврата займа решает исполнительная надпись нотариуса.

После окончания срока соглашения вы отправляетесь к нотариусу для того, чтобы сделать эту надпись. При этом кредитованное лицо должно быть уведомлено об истечении платежных сроков. Нотариус осуществляет проверку всех документов и составляет надпись, которая по силе равна исполнительному листу.

В итоге получаем следующие преимущества:

1. Экономию времени (на судебные разбирательства уходит времени намного больше)
2. ФССП без суда начнет взыскание
3. Минимальные затраты на работу нотариуса, которые гораздо меньше государственной пошлины в случае обращения в суд

Чтобы взыскать займ через суд, необходимо подготовить исковое заявление. От грамотности и правильности его составления зависит исход возбуждаемого дела. Обязательно указание всех необходимых реквизитов. Нужно верно рассчитать сумму долговой обязанности и пени за просрочку. Ссылайтесь на нормы Гражданского процессуального и Гражданского кодексов (просмотрите ст. 309 и ст. 310 Гражданского кодекса РФ).

После получения судьей искового заявления назначается дата заседания. К нему должны быть привлечены стороны разбирательства и их свидетели (при наличии). В 2016 году мировым судом было принято решение о сокращении периода рассмотрения иска до одного месяца.

Результатом рассмотрения этого дела будет являться документально оформленное судебное решение. В нем будет отражен порядок возврата долга:

Кредитору будет вручен исполнительный лист, и с ним заимодавец должен обратиться в федеральную службу судебных приставов, чтобы начать процедуру получения средств.

Сотрудники ФССП назначают срок уплаты кредита. На это время должник лишается права на выезд за границу, права на управление транспортным средством, также иногда назначается мера ареста имущества.

Важно!

Рассрочка не предоставляется заемщику согласно судебному решению, если против этого факта будет выступать заимодавец. Поэтому, если вы – должник, и другой возможности вернуть средства нет – сразу старайтесь договориться с вашим заимодавцем.

Исполнительный лист передается в орган ФССП, который находится по месту жительства должника. Это значит, что если заемщик проживает в другом регионе, то судебное решение также исполняется на территории проживания ответчика.

Все порядки взыскания хороши по-своему. Практика показывает, что альтернативный метод удобен в том случае, если клиент действительно является платежеспособным.

Упрощенный тип взыскания можно называть наиболее эффективным, однако нужно учитывать все нюансы при составлении расписки или кредитного договора.

Что же касается метода получения средств через суд, то он является самым правильным и оптимальным, но несет с собой дополнительные расходы и занимает много времени. В каждом случае суммы и сроки разнятся, средняя величина затрат составляет от 3 до 12 тысяч рублей. Сроки получения средств после подачи иска варьируются от 2 до 6 месяцев.

Интересно

По мнению специалистов коллекторского агентства «ЮСИ Актив», добровольное освобождение от долговых обязательств сократилось на 20% по сравнению со статистикой 2015 года. Причиной свершившейся ситуацией называется «кредитная амнистия» — в прошлом году многие кредитные учреждения были вынуждены снизить суммы долговых обязательств заемщиков. Поэтому кредитованные лица стали более халатно относиться к своим просрочкам и наличию задолженностей.

Совет

По возможности решайте проблемы добровольно. С каждым человеком можно договориться – главное лишь найти свой подход к нему. Суды никому не нужны, как правило, поэтому доводить дело до этого рекомендуется только при крайней необходимости.

О взыскании через суд на видео

На примере конкретного иска рассматривается порядок обращения в суд и взыскания долга, оформленного распиской. Рассказывает Дмитрий Белозеров.

Взыскание долгов с физических лиц, как осуществляется, срок давности

На фоне крайне нестабильной экономической обстановки в стране, в последние годы платежеспособность населения уменьшается, уровень жизни падает, а цены в магазинах растут, как следствие долги физических лиц увеличиваются, с денежными средствами недобросовестные граждане расставаться не спешат.

Однако с дебиторской задолженностью можно и нужно бороться. Для этого не обязательно обращаться к «серым» коллекторским агентствам, а достаточно ограничиться собственными методами и средствами.

Процедура взыскания долга условно разделяется на 3 стадии, рассмотрим их ниже.

1-я стадия. Досудебное урегулирование спора

К данной ступени можно отнести весь комплекс мероприятий, осуществляемых до обращения кредитора в суд, за защитой нарушенных прав, направленных на возврат денежных средств должником.

Она включает в себя следующие действия:

Претензионная работа — направление письменных извещений о наличии задолженности, уведомлений о намерении кредитора обратиться в суд.

Сообщения — телеграфные, телефонные, сообщения в социальных сетях и прочие с требованием срочно заплатить.

Телефонные переговоры. Как ни удивительно, но при грамотном ведении беседы, этого нередко вполне достаточно.

Личные встречи. Однако данный вид досудебной работы может быть небезопасен и его следует использовать только в том случае, если есть полная уверенность в адекватности должника, а также членов его семьи.

На многих физических лиц положительно действуют звонки по месту работы, ведь не каждый работодатель будет терпеть злостного должника, а также задумается, сможет ли такой человек добросовестно исполнять свою работу.

2-я стадия. Взыскание долга через суд

Если заемщик добровольно деньги так и не вернул, необходимо подавать исковое заявление в суд.

На основании ст. 196 Гражданского кодекса РФ общий срок исковой давности составляет 3 года с момента возникновения денежных обязательств.

Даже если срок пропущен, его возможно восстановить через суд. Для этого достаточно предоставить документы, подтверждающие уважительность пропуска. Это может быть справка о том, что на протяжении длительного времени проводилось лечение, командировочное удостоверение, либо иные документы свидетельствующие о невозможности обращения в суд в установленные сроки.

Однако, даже если оправдательных бумаг нет, можно подать иск и уповать на то, что ответчик не заявит о пропуске срока исковой давности, ведь без соответствующего заявления, на основании ст. 199 ГК РФ, судья применить его не сможет.

По общему правилу (ст. 28 ГПК РФ) исковое заявление подается по месту нахождения или месту жительства должника, однако бывают и исключения (алименты, моральный вред, возмещение вреда здоровью и т. п.), когда истец может выбрать суд по своему усмотрению. В случае, если истребуемая сумма не превышает 50 000 рублей необходимо обращаться в судебный участок мирового суда, если свыше — в федеральный суд общей юрисдикции.

В иске нужно указать:

• наименование и адрес суда;
• Ф.И.О. истца и ответчика, адреса регистрации, адреса фактического проживания, номера телефонов;
• кратко расписать при каких обстоятельствах образовалась задолженность, в какой промежуток времени, когда должна была быть возвращена;
• ссылки на нормы законов, которыми регулируются взаимоотношения сторон (для договора займа, расписки — ст.ст 807-811 ГК РФ);
• сформулировать просительную часть (указать, что в конечном итоге суд должен взыскать с должника);
• составить приложение к исковому заявлению.

К заявлению необходимо приложить:

1. расчет цены иска;
2. документ — основание возникновения долга (договор займа, расписка и т. п.);
3. квитанцию, свидетельствующую об оплате госпошлины;
4. копию паспорта ответчика (при наличии);
5. копию паспорта истца;
6. иные документы, способные повлиять на правильное и своевременное рассмотрение дела.

Иск следует направить заказным письмом по почте или подать лично через канцелярию суда. Судья вынесет определение о принятии иска к производству и назначит дату разбирательства, либо оставит иск без движения и предложит устранить недостатки.

При принятии положительного решения об удовлетворении требований, по истечению срока на обжалование, выдается исполнительный документ. Срок на обжалование составляет месяц. Если решение было вынесено в порядке заочного производства, срок начинает исчисляться с момента получения ответчиком решения, либо с момента возврата в суд письма об отказе его получения ответчиком или возврата письма с отметкой об истечении срока хранения на почте.

3-я стадия. Принудительное исполнение решения суда

Зачастую физические лица и после вступления решения суда в законную силу не спешат расплачиваться по долгам. Для исполнения решения необходимо обратиться за помощью к официальным должностным лицам — судебным приставам-исполнителям.

К исполнительному листу необходимо приложить заявление с ходатайством о возбуждении исполнительного производства и банковские реквизиты на которые пристав будет перечислять денежные средства.

Полномочия судебных приставов достаточно широки, при исполнении решения суда используются такие рычаги воздействия, как:

• арест имущества,
• обращение взыскания на денежные средства должника, хранящиеся на счетах в банках, заработную плату, пенсию,
• ограничение выезда заграницу,
• запрет на регистрационные действия с недвижимым имуществом, автотранспортными средствами.

По истечению указанного срока, пристав-исполнитель будет вправе на законных основаниях отказать в возбуждении исполнительного производства и пропущенный срок можно будет восстановить только через суд, подав отдельное ходатайство.

Нельзя упускать из виду, что несмотря на довольно широкий спектр воздействия на должника-физическое лицо, существует вероятность того, что денежные средства не вернутся кредитору никогда, поэтому уже на этапе передачи денег в долг лучше оценить платежеспособность потенциального должника. Не помешает заблаговременно выяснить наличие у него автотранспортных средств, квартир, гаражей, земельных участков в собственности и установить место работы заемщика.

Консультация юриста на видео

На видео ниже адвокат Олег Сухов разъясняет основные моменты, которые следует знать о процедуре взыскания должника и заимодавцам.

Как взыскать долг по расписке с физического лица

Взыскание долга по расписке в случае, если нарушены сроки и условия возврата денег – процедура, проводимая в несколько этапов.

Как взыскать долг по расписке с физического лица

Этап 1. Расписка

Расписка дает право ее держателю обратиться в суд за взысканием просроченного долга. Один из самых важных факторов – правильность составления расписки.

Существует несколько правил составления данного документа:

1. Расписка должна быть составлена от руки без применения компьютера и принтера;
2. В верхней части документа следует указать дату составления, в тексте – дату передачи денежных средств и дату возврата займа, формат даты лучше указывать следующим образом: цифрой – календарную дату, прописью – месяц. Год необходимо указать четырехзначным числом;
3. Полные сведения о заемщике и заимодателе – фамилия, имя, отчество, паспортные данные, адрес регистрации и фактического проживания;
4. Сумма займа, как в числовом выражении, так и прописью;
5. Документ заверяется личными подписями и их расшифровками обоих сторон.

Для исключения возможных в дальнейшем споров при передаче денег желательно присутствие двух свидетелей. Данные о них, включая личную информацию и данные паспорта, также следует отразить в тексте расписки.

Документ составляется в двух экземплярах, текст которых должен быть абсолютно идентичен.

Этап 2. Подготовка искового заявления

От правильности и грамотности составления искового заявления в суд напрямую зависит исход дела. Итак, иск о взыскании долга с физического лица должен содержать такие обязательные реквизиты, как:

• наименование и адрес суда;
• сведения об истце и ответчике;
• детали и обстоятельства, при которых были переданы деньги, в том числе наличие свидетелей;
• ссылка на то, что сроки выплаты долга заемщиком нарушены, при наличии – указание на частично уплаченную сумму;
• сумма, подлежащая взысканию;
• мотивированная просьба к суду взыскать деньги с ответчика.

Кроме указанных моментов, в тексте искового заявления следует сделать ссылки на нормы Гражданского и Гражданского процессуального кодексов, касающиеся взыскания задолженности по договору займа и расчета суммы долга в соответствии со ставкой рефинансирования.

Особого внимания заслуживает верный расчет суммы долга – при просрочке истец имеет право взыскать с должника процент за пользование чужими деньгами в соответствии со ставкой рефинансирования Центрального банка.

Для расчета применяется следующая формула: сумма долга делится на количество дней в году, умножается на количество дней просрочки и на ставку рефинансирования, которая на сегодняшний день составляет 8,25%. Следует отметить, что согласно рекомендациям Верховного суда РФ, количество дней в году при расчете – 360.

Например, если сумма долга составляет 20 000 рублей, а просрочка по его выплате – 30 дней, тогда взысканию подлежит 20 000/360*30*8,25% = 137 рублей 50 копеек в день.

Перед подачей иска следует оплатить госпошлину, размер которой определяется суммой иска:

• до 20 000 рублей — в качестве госпошлины уплате подлежат 4 % цены иска, но не менее 400 рублей;
• от 20 001 рубля до 100 000 рублей — в качестве госпошлины уплате подлежат 800 рублей плюс 3% от суммы, превышающей 20 000 рублей;
• от 100 001 рубля до 200 000 рублей — в качестве госпошлины уплате подлежат 3200 рублей плюс 2% от суммы, превышающей 100 000 рублей;
• от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей — в качестве госпошлины уплате подлежат 5200 рублей плюс 1% от суммы, превышающей 200 000 рублей;
• свыше 1 000 000 рублей — в качестве госпошлины уплате подлежат 13200 рублей плюс 0,5% от суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей.

Например, в случае, если взысканию подлежит сумма 25 000 рублей, сумма госпошлины составит: 800 рублей + 5 000*3% = 950 рублей.

Если требования иска будут удовлетворены, то госпошлина будет взыскана с ответчика в пользу истца.

Перед тем, как взыскать долг по расписке с физического лица в судебном порядке, досудебное урегулирование спора проводить необязательно.

Как правило, исковые заявления, составленные с нарушением правил, не содержащие мотивированные требования, соответствующие ссылки на нормы закона, имеющие ошибки в расчете суммы долга возвращаются судом и остаются без рассмотрения. Именно поэтому написание искового заявления следует доверить грамотному юристу.

Этап 3. Судебный процесс

После получения искового заявления судья назначает дату и время судебного заседания. К процессу привлекаются все стороны разбирательства, в том числе и свидетели, при их наличии.

Результатом рассмотрения иска будет судебное решение. При положительном разрешении спора в решении будут отражены сумма, взыскиваемая с ответчика и то, как вернуть долг по расписке – полностью, либо частично, с предоставлением рассрочки платежа. Как правило, рассрочка или отсрочка предоставляются только при согласии истца и наличии у ответчика определенных проблем – например, тяжелого материального положения.

На основании судебного решения, после вступления его в силу, должен быть выдан исполнительный лист. Нужно иметь в виду, что только на основании исполнительного листа возможно принудительное взыскание долга.

Этап 4. Взыскание долга

Есть два способа того, как получить долг с физического лица по расписке при наличии судебного решения. Первый – ждать, когда должник исполнит свою обязанность добровольно и второй – предъявить исполнительный лист в специализированное государственное ведомство – службу судебных приставов. Следует отметить, что исполнительный лист должен быть подан в подразделение ФССП по месту жительства ответчика. Таким образом, если должник проживает в другом регионе, то и судебное решение подлежит исполнению на данной территории.

Подразделения ФССП России занимаются принудительным взысканием долгов путем обращения взыскания на имущество и доходы ответчика. В ходе исполнения требований исполнительного листа пристав может арестовать и реализовать принадлежащее должнику имущество, изъять и передать взыскателю его денежные средства, изымать часть доходов в счет погашения долга. Однако следует контролировать полноту и своевременность совершаемых приставами действий.

Срок взыскания долга и применения приставом всех мер установлен законом и составляет два месяца. Однако на практике такой срок – от нескольких дней до нескольких лет. Далеко не все взыскатели используют свое право направлять в ФССП заявления и обращения, лично присутствовать на исполнительных действиях и знакомиться с материалами дела.

Гражданское процессуальное законодательство, как и законодательство об исполнительном производстве имеет ряд нюансов. Взысканием долга по расписке можно заниматься и самостоятельно, но следует запастись свободным временем, как для изучения норм закона, так и для визитов в судебные инстанции и органы публичной власти.

В случае же привлечения юриста ему будут переданы следующие полномочия:

• консультационная помощь, включающая в себя оценку перспективы взыскания, анализ расписки на предмет правильности ее составления;
• подготовку искового заявления, расчет суммы иска;
• расчет госпошлины, подлежащей уплате;
• представительство в суде;
• взаимодействие с приставами;
• работа с должником.

При этом оплата услуг юриста возможна как и за каждый этап отдельно, так и за комплексные меры по взысканию задолженности. Дополнительно истцу необходимо будет оплатить расходы, связанные с процедурой, а именно госпошлину, почтовые расходы по направлению документов и т.п.

В случае, если требования иска будут удовлетворены, истец вправе взыскать с должника не только расходы по оплате госпошлины, но и денежные средства, выплаченные представителю в качестве вознаграждения за оказанные юридические услуги.

Требования о взыскании с ответчика стоимости услуг представителя оформляются соответствующим исковым заявлением. Сумма затраченных средств подтверждается приложением копии договора, квитанций, чеков и других финансовых документов. При рассмотрении вопроса о компенсации истцу расходов суд руководствуется принципом разумности, то есть соотносимости выплаченного вознаграждения сложности дела, количеству судебных заседаний, а также средней стоимости услуг юриста в регионе.

Конечная сумма, взыскиваемая с ответчика в качестве возмещения расходов, понесенных истцом, определяется судьей в каждом конкретном случае. Нередки случаи, когда сумма потраченных средств возвращается взыскателю по гражданскому делу в полном объеме.

Для разрешения дела в пользу истца, а также максимально быстрого взыскания причитающихся ему денежных средств имеет смысл обратиться к грамотным юристам. Специалисты на нашем сайте помогут правильно подготовить иск, рассчитать итоговую сумму долга, представят интересы взыскателя в суде и органах ФССП.

Взыскание долга по расписке: все способы как вернуть деньги, данные в долг под расписку

В настоящее время довольно распространена ситуация, когда человек дал в долг под расписку — как вернуть деньги назад, не знает. К сожалению, многие должники считают, что расписка не имеет юридической силы, а значит и займ возвращать необязательно.

Как вернуть деньги с должника по расписке

Что нужно знать

Среди неискушенных в юриспруденции граждан достаточно распространено ошибочное мнение, что долговая расписка может быть составлена в совершенно свободной форме.

Однако для того, чтобы такая расписка была принята судом для последующего взыскания долга, документ должен быть правильно составлен.

Согласно части 2 статьи 808 ГК РФ расписка является документом, подтверждающим заключение договора займа между займодателем и заемщиком, а также условия предоставления займа.

Отсутствие долговой расписки существенно снижает шансы на возврат данных взаймы средств.

Даже показания свидетелей при отсутствии расписки не гарантируют возврата долга, так как согласно части 1 статьи 162 ГК РФ несоблюдение письменной формы договора исключает возможность займодателя ссылаться на свидетельские показания.

Какой должна быть правильная долговая расписка, что должно быть указано?

Юридически правильно составленная долговая расписка должна содержать следующую информацию:

• паспортные данные, адреса мест регистрации и фактического проживания сторон;
• размер займа;
• срок возврата долга;
• валюту займа (если деньги были выданы в иностранной валюте, то необходимо указать курс, по которому должен быть возвращен долг);
• размер процентов, порядок и срок их выплаты (если за пользование заемными средствами предусмотрена выплата процентов);
• правовые последствия в случае просрочки платежа или невозврата долга;
• дату составления;
• подпись заемщика;
• факт присутствия свидетелей (если таковые были), их данные и подписи.

Специалисты рекомендуют составлять расписку таким образом, чтобы было понятно, что заемщик уже получил средства на момент составления документа, а не получит их в будущем.

На что ещё обратить внимание при подписании расписки?

Для того чтобы при обращении в суд по делу невозврата долга расписка была принята во внимание, необходимо соблюдать некоторые плавила ее оформления, поэтому она должна быть написана от руки на целом листе бумаги. Кроме того, документ не должен содержать каких-либо исправлений, дабы потом не пришлось доказывать суду, что все корректировки вносились исключительно заемщиком.

Свидетелей необходимо выбирать среди доверенных лиц, так как не всегда свидетели со стороны заемщика оказываются добросовестными людьми и описывают ситуацию такой, какой она была на самом деле.

Как вернуть деньги с должника по расписке?

Для того чтобы вернуть собственные деньги, можно попытаться решим вопрос без привлечения суда.

Для этого, прежде всего, необходимо выйти на контакт с заемщиком, даже если эта попытка — не первая, а предыдущие не увенчались успехом. Сделать это необходимо для того, чтобы уточнить намерения должника.

И если заемщик до сих пор не пожелал решить вопрос полюбовно, то необходимо приступать к активным действиям.

Для этого нужно составить и отправить заказным письмом официальную претензию к заемщику. Полученное уведомление о вручении необходимо сохранить, чтобы впоследствии предоставить суду.

Кроме того, необходимо собрать доказательства отказа в возврате долга. Такими доказательствами могут выступать:

• аудио- и видеосъемка разговоров с заемщиком, где идет обсуждение возврата задолженности;
• файлы переговоров касательно возврата долга по электронной почте, с помощью социальных сетей, смс и любыми другими способами.

Если найдутся свидетели, готовые подтвердить передачу денег и отказ заемщика вернуть долг, то нужно договориться с ними об участии в судебном разбирательстве.

На этом этапе можно сообщить должнику о намерениях передать имеющиеся доказательства в правоохранительные и судебные органы. Если заемщик по-прежнему игнорирует требование вернуть долг, тогда нужно подать заявление о мошенничестве в ОВД, в котором будут указаны:

• данные заемщика;
• время, дата и место передачи денег заемщику;
• срок, который прошел с момента даты предполагаемого возврата средств;
• свободное изложение всех обстоятельств сделки.

В конце обращения нужно изложить просьбу о проведении расследования на предмет состава преступления.

Но если у должника крепкие нервы, а подобного рода мероприятия на него не действуют, то в уголовном деле будет отказано. В ходе допроса должник может косвенно признать свою вину.

Как правило, на допросе недобросовестные заемщики начинают утверждать, что деньги не похищали, а взяли в долг. И возвращать, естественно, не отказываются. Эти слова и будут являться косвенным признанием, и будут занесены в протокол допроса.

Копию протокола вместе со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела необходимо будет предоставить суду на рассмотрение в качестве одного из главных доказательств.

Как вернуть деньги по расписке через суд?

При подаче заявления в суд необходимо помнить, что оно должно сопровождаться оплатой государственной пошлины, которая устанавливается с учетом размера взыскания. При этом, если сумма задолженности не превышает 50 тысяч рублей, то подавать иск нужно в мировой суд, в противном случае заявление подается в районный суд по месту жительства заемщика.

Указать в заявлении требование о взыскании процентов за пользование чужими деньгами не будет лишним – такой маневр может дополнительно мотивировать должника вернуть долг.

Кроме того, если у должника есть имущества, о котором известно займодателю, необходимо в судебном иске изложить просьбу о наложении ареста на это имущество. К примеру, если таким имуществом является автомобиль, то необходимо в заявлении указать марку и регистрационный номер машины, а также приложить справку из ГИБДД, которая подтвердит наличие данного автомобиля у ответчика. Также можно попросить арестовать имущество должника, подав отдельное ходатайство.

Составлять заявление необходимо вдумчиво, чтобы впоследствии не пришлось ее переписывать.

Судебный процесс может растянуться на несколько заседаний.

Главное в этом деле – набраться терпения, ведь если судья вынесет решение о взыскании задолженности в принудительном порядке, то для обеих сторон начнется новый этап — исполнительное производство. В таком случае выбивать долг из заемщика предстоит судебным приставам.

[3]

Если по каким-то причинам суд посчитал, что предоставленных доказательств недостаточно, можно обжаловать данное судебное решение в вышестоящей судебной инстанции.

Посмотрите видео с советами юриста о том как взыскать долг по расписке:

Если у должника ничего нет

Если у недобросовестного заемщика нет не только желания погасить задолженность, но и какого-либо имущества, которое можно реализовать в счет погашения долга, то вернуть собственные средства практически невозможно.

Даже при начале исполнительного производства, судебный пристав лишь убедится в том, что должник живет в нищете, и взыскать с него нечего. Какой бы ни была сумма, исполнительное производство в такой ситуации бессильно.

Если должник скрывается

Если должник не идет на контакт, вариантов взыскания с него долга два:

При подаче заявления в суд необходимо дождаться судебного решения, и если оно будет в пользу истца, то следом начнется исполнительное делопроизводство.

Для этого, получив судебный приказ или исполнительный лист, необходимо отправиться в службу судебных приставов. После передачи документов крайне важно проконтролировать процесс ведения исполнительного производства: постоянно интересоваться ходом дела и ходатайствовать о проведении мер, которые могут помочь в возврате долга.

В некоторых ситуациях лучше доверить контроль ситуации юристам, так как у профессионалов в этой области существенно больше опыта и рычагов давления на судебных приставов.

Если должник начал погашать задолженность, необходимо убедиться, что в назначении платежа указано документальное подтверждение выплаты долга. В противном случае должник может заявить о необоснованном обогащении займодателя и вернуть свои деньги назад.

Повторно по этому же делу истец обратиться в суд уже не сможет.

Как вернуть долг по расписке через коллекторское агентство?

Одним из способов взыскания долга с заемщика является перепродажа долга коллекторам. Иными словами, займодатель передает право требования специальной компании, занимающейся «выбиванием долгов».

Суть состоит в том, что займодатель продает свое требование возврата за меньшую сумму, чем сумма задолженности, но в дальнейшем розыск должника и взыскание с него средств становится проблемой коллекторов.

В связи с тем, что коллекторская деятельность на сегодня сильно ограничена российским законодательством, такие фирмы выкупают далеко не все долги. Для того, чтобы дело заинтересовало коллекторов, должны быть соблюдены определенные условия:

[1]

• большая сумма долга;
• материальная обеспеченность должника;
• займ выдавался под залог имущества;
• стоимость выкупа долга не должна превышать 50% от суммы займа.

Чем больше условий соблюдено, тем больше шансов, что коллекторское агентство выкупит долг.

Статья 338 ГК РФ гласит о том, что кредитор имеет законное право на переуступку прав требования долга третьим лицам без непосредственного согласия должника.

Перепродать долг коллекторам можно на любом этапе взыскания задолженности, в том числе:

[2]

• после окончания срока, указанного в расписке;
• после решения суда.

Если в долговой расписке не был указан срок возврата заемных средств, то займодателю необходимо отправить заемщику письменное требование возврата долга, после получения которого должник должен рассчитаться в тридцатидневный срок.

Какие еще существуют способы взыскания долга по расписке?

Законных вариантов вернуть заемные средства у кредитора всего три:

• мирным путем;
• через суд;
• через коллекторское агентство.

Необходимо понимать, что если должник не намерен возвращать долг, и ни один из вышеописанных способов не дал необходимого результата, значит взыскать с заемщика нечего. В таком случае остается только «простить» долг или надеяться на угрызения совести должника, которые заставят его погасить образовавшуюся задолженность.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Как выбить долг без расписки с физического лица: план действий

Взыскать задолженность с физического лица можно и без расписки, однако это более сложная и трудоёмкая процедура, проведение которой лучше доверить специалистам из юридического агентства. В статье мы рассмотрим особенности возрата долгов такого типа и пошаговый план действий для его осуществления.

Как выбить долг без расписки с физического лица: план действий

Возврат долга без расписки, но со свидетелями: инструкция

В ситуации, когда должник не хочет возвращать деньги, а передача денежных средств не была зафиксирована долговой распиской, то первым шагом для взыскания будет написание заявление в УВД (Управление внутренних дел).

В тексте заявления необходимо потребовать проведения в отношении должника проверка на наличие в его действиях состава преступления по 159-й статье УК РФ «Мошенничество». На исход дела положительно повлияет наличие любых доказательств, которых нужно собрать как можно больше:

• показания свидетелей (только третьих лиц, не родственников)
• запись разговора на диктофон или записи телефонных разговоров
• распечатка звонков
• переписка в социальных сетях, по СМС, электронной почте

В идеале на этом этапе предоставить материалы дела опытному юристу для рассмотрения нюансов и ускорения вынесения решения.

На суде понадобится предоставить не менее двух свидетелей, которе смогут подтвердить факт передачи денежных средств, а также то что должник отказывался их возвращать. Также судом будут приняты во внимание и прочие доказательства, перечисленные в списке выше.

Если доказательства будут достаточно убедительными, суд инициирует взыскание задолженности с физического лица в принудительном порядке. После этого выбиванием долга займется служба судебных приставов.

Как вернуть долг, если нет расписки и свидетелей?

Ключевым фактором при вынесении решения по взысканию долга без расписки является наличие свидетелей. В случае, если свидетелей не было — будут приняты во внимание записи телефонных разговоров, различная переписка. Но шансы на возврат долга в этой ситуации будут значительно ниже.

А что если обратиться к коллекторам?

Когда денежные средства были переданы должнику без расписки и с малым количеством доказательств факта передачи, то обращаться для взыскания в коллекторское агентство — рискованное дело.

Ограничения по сумме долга без расписки для взыскания

Важный момент. В соответствии с гражданским правом действует принцип недопустимости доказывания факта совершения сделки между физическими лицами иными, чем долговая расписка, доказательствами, если сумма долга превышает 10 МРОТ (10 минимальных размеров оплаты труда).

МРОТ устанавливается ежегодно службой статистики.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Источники

1. 
   Мацкевич, И.М. Организация научной деятельности и выполнение научных работ по юриспруденции. Научно-практическое пособие / И.М. Мацкевич. — М.: Проспект, 2017. — 915 c.
2. 
   Прокуронова, С. С. Теория государства и права. Конспект лекций / С.С. Прокуронова. — М.: Издательство Михайлова В. А., 2000. — 949 c.
3. 
   Мишин А. А. Конституционное (государственное) право зарубежных стран; Юстицинформ — Москва, 2010. — 560 c.
4. Пауков, В.С. Лекции по судебной медицине / В.С. Пауков. — М.: Практическая медицина, 2018. — 372 c.
5. Матвиенко, Л.О.; Соколов, А.Н. Как оформить земельный участок в собственность; М.: Инфра-М, 2013. — 425 c.