Цб значительно снизил комиссии за быстрые платежи

Размер комиссии за быстрые переводы снижен в 10 раз

Центробанк объявил о новых тарифах за переводы от физических лиц в адрес юридических в Системе быстрых платежей (СБП) и понизил размер комиссии за небольшие переводы с 50 до 5 копеек. Магазины, в отличие от банков, не получили льготный период.

Снижение размера комиссии коснулось как денежных переводов между физическими лицами, так и от физических лиц в адрес юридических, но оно вступит в силу с 1 января 2020 года.

Сейчас в СБП, запущенной минувшей зимой, участвует 17 банков, среди которых ВТБ, Альфа-банк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Совкомбанк и другие. Все системно значимые банки, в том числе Сбербанк, по закону должны присоединиться к СБП с 1 октября. В дальнейшем СБП позволит россиянам оплачивать покупки путем сканирования QR-кодов.

ЦБ значительно снизил комиссии за быстрые платежи

Центральный банк осуществил проект, по которому денежные переводы в Системе быстрых платежей среди физических лиц, а также между физическими и юридическими лицами будут облагаться меньшей комиссией.

На данный момент за отправленную небольшую сумму взимается плата в 50 коп. В скором времени, а именно с начала следующего года, эта сумма будет составлять в 10 раз меньше — 5 коп. за операции до 125 руб., до 250 руб. — 12 коп., до 1000 руб. — 30 коп. Будет снижена и комиссия за переводы сумм от 1 тыс. до 3 тыс. руб. — с 1 рубля до 80 коп.

Это решение было принято в связи с больши́м спросом на быстрые переводы, а также в целях увеличения уровня заинтересованности банков в рекламировании подобной оплаты. До вступления в законную силу этого нововведения для банков установлен льготный период.

ЦБ определил тарифы для банков за быстрые платежи, ждет снижения комиссий для населения

Здание Центрального банка РФ на улице Неглинной в Москве

МОСКВА, 26 ноя — ПРАЙМ. ЦБ РФ определил тарифы для банков в системе быстрых платежей (СБП) на уровне от 1 до 6 рублей в зависимости от суммы перевода, в 2019 году плату взимать не будет, рассчитывает на значительное снижение комиссий для населения, говорится в сообщении пресс-службы регулятора.

«Совет директоров Банка России утвердил тарифы для банков за переводы в системе быстрых платежей, которая заработает в начале 2019 года. Комиссии установлены на уровне от 1 до 6 рублей в зависимости от суммы перевода», — сказано в сообщении.

«Важно отметить, что будет установлен годовой льготный период: в течение 2019 года Банк России не будет взимать с банков плату за услуги системы», — приводит пресс-служба слова первого зампреда ЦБ РФ Ольги Скоробогатовой.

«Мы рассчитываем, что благодаря системе быстрых платежей комиссии для населения за переводы денежных средств значительно снизятся», — отметила она.

Кроме того, регулятор подчеркнул, что в дальнейшем сервисы СБП будут развиваться. Будет реализована возможность делать переводы в адрес госорганов и юридических лиц. Также расширится список идентификаторов, по которым можно будет совершить платеж. Скоробогатова в октябре говорила, что ЦБ РФ пока не планирует делать участие в системе быстрых платежей обязательным для банков.

Ассоциация «Финтех», в которую входят ЦБ РФ и крупнейшие российские банки, в настоящее время работает над внедрением системы быстрых платежей. Она даст россиянам возможность быстро переводить деньги по упрощенной форме, в том числе по номеру телефона или адресу электронной почты.

ЦБ утвердил максимальный размер комиссий в Системе быстрых платежей

ЦБ утвердил размер комиссии при использовании Системы быстрых платежей (СБП): для физических лиц все платежи будут бесплатными, для бизнеса отчисления будут составлять 0,4-0,7% в зависимости от сферы, но иногда могут быть и нулевыми.

• Комиссии не будут взиматься при платежах в пользу государства, таких как штрафы, налоги, пени, сообщил регулятор.
• Для самых массовых платежей (за товары повседневного спроса, медицинские и образовательные услуги) тариф установлен на уровне 0,4%.
• Для остального бизнеса комиссия будет 0,7%.
• Для физлиц с платежей будет взиматься комиссия 0%.
• Тарифы вступят в действие с 1 октября 2019 года.
• Минимальная комиссия утверждена в 5 копеек вместо 50 копеек.

Цитата. «Мы видим заинтересованность в этом механизме как со стороны банков, так и со стороны торговых сетей. Более того, некоторые крупные ритейлеры уже объявили о запуске пилотных проектов и маркетинговых акций при оплате их товаров через СБП», — сказала первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.

Почему это важно. Многие предприятия используют наличный расчет (который не может прослеживаться регулятором) из-за высокой комиссии эквайринга. Например, у Сбербанка (на который приходится 40% всего российского эквайринга) она может достигать 2,2%. Уже на этапе обсуждения комиссий банки были недовольны низкими ставками СБП и заявляли, что снизит их комиссионный доход и лишит возможностей вести программы лояльности для клиентов (кэшбэк, мили, бонусы и т. д.).

Центробанк запустил систему быстрых платежей

На отработку технологии уйдет месяц: в полноценном режиме систему быстрых платежей (СБП) запустят 1 марта.

По данным «Интерфакс», на первоначальном этапе СБП будет обслуживать частных лиц. Также с помощью системы клиент сможет переводить деньги между своими счетами в разных банках.

Запустить переводы в адрес юридических лиц и государственных органов планируют во второй половине 2019 года. В конце лета с помощью СБП можно будет оплачивать коммунальные услуги, штрафы, налоги, покупки в онлайн-магазинах.

В тестировании системы участвуют 12 кредитных организаций, среди которых Газпромбанк, ВТБ, Альфа-банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Тинькофф Банк и другие.

По словам главы Национальной системы платежных карт (НСПК) Владимира Комлева, присоединиться к системе хотят еще 40 банков.

Напомним, о запуске СБП Банк России объявил еще в апреле 2017 года. Одним из главных преимуществ проекта станет скорость перевода: транзакции будут осуществляться моментально и круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Кроме того, система позволит значительно снизить размер комиссии за перевод для потребителей. Как заверили представители Центробанка в конце прошлого года, в 2019 году ЦБ не будет брать с банков оплату за обслуживание операций. Ввести такую плату должны в 2020 году: по планам, тариф составит от 1 до 6 рублей в зависимости от суммы перевода.

14 января зампред ЦБ Василий Поздышев сообщил о планах перевести за три года всю банковскую розницу в «цифру». По его прогнозу, у финансовых организаций появятся общие реестры сомнительных контрагентов, гарантий, аккредитивов и векселей.

Роскомнадзор убил Telegram-бота 66.RU.
Подписывайтесь на резервный канал.

ЦБ десятикратно снизил минимальный размер комиссии за быстрые переводы

Банк России ограничил комиссии банков за повседневные покупки по QR-коду

Банк России утвердил тарифы за переводы от физических лиц в адрес юридических в Системе быстрых платежей (СБП) и снизил размер комиссии за небольшие переводы, сообщает РБК.

Уточняется, что минимальный размер тарифов за денежные переводы между физическими лицами, а также от физического лица в адрес юридического в СБП снижен в 10 раз.

Как следует из сообщения регулятора, с 1 января 2020 года банки будут платить ЦБ как оператору СБП 5 коп. за операции до 125 руб., 12 коп. за операции до 250 руб. и 30 коп. за операции до 1000 руб. Ранее комиссия за такие транзакции была установлена на уровне 50 коп. Также снижается комиссия за переводы сумм от 1 тыс. до 3 тыс. руб. — с 1 рубля до 80 коп.

Регулятор пояснил, что такие меры предприняты в связи с востребованностью у граждан переводов небольших сумм и в целях повышения заинтересованности банков в продвижении СБП.

Комиссия будет браться как с банка клиента-отправителя, так и с банка клиента-получателя. Эти тарифы начнут действовать с 1 января 2020 года. В настоящее время для банков установлен льготный период.

Отмечается, что ЦБ запустил услугу денежных переводов через Систему быстрых платежей зимой 2019 года. В ней участвует 17 банков. До 1 октября 2019 года по закону к ней должны присоединиться все системно значимые банки, в том числе Сбербанк.

Второй этап развития СБП предполагает оплату покупки путём сканирования QR-кодов. Для широкого круга пользователей QR-оплата должна стать доступна в сентябре этого года.

Банк России определил максимальный размер комиссии, которые магазины и другие сервисные предприятия должны платить банкам за приём платежей в СБП, в том числе с помощью QR-кода. Они начнут действовать с 1 октября 2019 года. ЦБ плату за них с банков брать не будет до 1 января 2020 года.

Уточняется, что комиссия за платежи в пользу государства составит 0%. Речь идёт о штрафах, налогах, пенях.

Комиссия размером 0,4% распространится на потребительские товары и лекарства, медицинские и образовательные услуги, платежи в пользу благотворительных организаций, оплату ЖКУ, телекоммуникационных, информационных и почтовых услуг, платежи за транспортные услуги, оплату услуг страховых компаний, перевод денежных средств на счета профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Эту комиссию продавец будет платить кредитной организации, которая обеспечивает расчёты, а та должна будет уплатить 0,2% банку, обслуживающему покупателя.

Для остальных групп товаров комиссия составит 0,7%, из которых банк отправителя должен получить от банка получателя 0,5%.

По мнению первого зампреда ЦБ Ольги Скоробогатовой, возможность оплаты товаров и услуг через Систему быстрых платежей позволит предприятиям сократить издержки и предложить новые программы лояльности для клиентов. Кроме того, установленные за QR-платежи тарифы в несколько раз ниже комиссий при оплате картами. Средний размер эквайринговых комиссий, по данным ЦБ, составляет 1,5–2,5%

Ранее сообщалось, что ретейлеры пригрозили ЦБ отказом от системы быстрых платежей из-за высокой комиссии за оплату товаров по QR-кодам, которую предлагает ЦБ.

ЦБ снизил комиссию за быстрые переводы

Так, с 1 января 2020 года банки будут платить ЦБ, как оператору СБП, 5 копеек за операции до 125 рублей, 12 копеек за операции до 250 рублей и 30 копеек за операции до 1000 рублей. Ранее комиссия за такие транзакции составляла 50 копеек.

Кроме того, Совет директоров Банка России решил снизить комиссию за переводы от 1 до 3 тысяч рублей — с 1 рубля до 80 копеек.

«Данный шаг был предпринят в связи с востребованностью у граждан переводов небольших сумм, а также в целях повышения заинтересованности банков в продвижении СБП», — отметили в Центробанке.

Тарифы по другим переводам остались прежними: 2 рубля за переводы от 3 до 6 тысяч рублей, 3 рубля — от 6 до 600 тысяч. Комиссия будет браться как с банка клиента-отправителя, так и с банка клиента-получателя, то есть итоговая комиссия удвоится.

До 1 января 2020 года для банков установлен льготный период.

Система быстрых платежей Банка России позволяет физическим и юридическим лицам переводить деньги по номеру телефона получателя, даже если стороны имеют счета в разных банках. В перспективе с помощью СБП хотят дать гражданам возможность совершать мгновенные платежи круглосуточно, в том числе с использованием QR-кода или мобильного телефона получателя средств.

QR-оплата должна стать доступна в России в сентябре 2019 года.

ЦБ также определил предельный размер комиссии для магазинов и других сервисных предприятий за прием платежей в СБП, в том числе с помощью QR-кода. Новые тарифы, в отличие от комиссий для банков, начнут действовать раньше — с 1 октября 2019 года — и будут зависеть от вида деятельности юрлица. Сам ЦБ плату за них с банков брать не будет до 1 января 2020 года.

[2]

Комиссия размером 0,4%, из которых 0,2% банк получателя средств должен заплатить банку отправителя, распространится на следующие категории:

— потребительские товары и лекарства;

медицинские и образовательные услуги;

— платежи в пользу благотворительных организаций;

— оплата ЖКУ, телекоммуникационных, информационных и почтовых услуг;

— платежи за транспортные услуги;

— оплату услуг страховых компаний;

— перевод денежных средств на счета профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

Для остальных групп товаров комиссия составит 0,7%, из которых банк отправителя должен получить от банка получателя 0,5%.

«Мы видим заинтересованность в механизме оплаты через СБП как со стороны банков, так и со стороны торговых сетей. Более того, некоторые крупные ретейлеры уже объявили о запуске пилотных проектов и маркетинговых акций при оплате их товаров через СБП», — отметила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.

Она подчеркнула, что СБП позволит предприятиям сократить издержки и предложить новые программы лояльности для клиентов. Тарифы, установленные за QR-платежи, в несколько раз ниже комиссий за прием к оплате карт. Так, средний размер эквайринговых комиссий, по данным ЦБ, составляет 1,5-2,5%.

Система быстрых платежей снизит комиссии для бизнеса при безналичных расчетах — ЦБ

Запуск платежей в пользу юридических лиц в рамках разработанной Банком России Системы быстрых платежей снизит для предприятий комиссии за безналичный расчет при оплате товаров и услуг. Об этом сообщила журналистам первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова в кулуарах Уральского форума по информационной безопасности в финансовой сфере.

«Вместо того, чтобы регулировать интерчендж (межбанковская комиссия — прим. ТАСС) сейчас при таких негативных сценариях, надо реально внедрять как можно быстрее Систему быстрых платежей. Второй этап — это оплата в пользу юрлиц. При минимальных комиссиях торговые предприятия как раз снизят свои издержки, присоединяясь к этой системе через банки, где они обслуживаются. Мы достигнем цели снижения издержек для предприятий за счет другого, более современного и перспективного механизма, как развитие и внедрение Системы быстрых платежей для всех участников рынка», — сказала она.

В начале февраля президент России Владимир Путин назвал «квазиналогом» комиссии за безналичный расчет за товары и услуги, которые в РФ доходят до 3% от суммы платежей по карте, и предложил обсудить эту проблему с привлечением бизнеса.

Как сообщалось ранее, платежи потребителей в пользу юридических лиц за товары и услуги в разработанной Банком России Системе быстрых платежей станут доступны во второй половине 2019 г. Осуществить платеж можно будет также с помощью QR-кода. —>

В свою очередь директор департамента национальной платежной системы ЦБ РФ Алла Бакина сообщила журналистам, что сейчас Банк России совместно с участниками рынка завершает работы по выработке стандарта сервиса оплаты с помощью QR-кода в торговых точках. Она отметила, что важно создать удобный и понятный сервис не только для плательщиков, но и для торгово-сервисных предприятий, которые непосредственно будут одной из сторон по этому сервису.

Система быстрых платежей в ограниченном режиме запущена в России с 28 января в 12 банках, в полноценном режиме система заработает с 28 февраля. Она позволит физическим лицам осуществлять мгновенные платежи в круглосуточном режиме по простым идентификаторам (например, по номеру мобильного телефона) независимо от того, в каких банках открыты счета отправителя и получателя перевода.

Путин счел комиссию за прием карт слишком высокой для магазинов

Комиссии для ритейлеров при оплате картами в 3% слишком большие, это квазиналог, над этим вопросом надо работать, сказал в среду на форуме «Деловая Россия» президент Владимир Путин, отвечая на вопрос из зала от члена генерального совета «Деловой России» Анны Нестеровой. У «зарубежных партнеров» комиссия за прием карт составляет 0,3%, жалуется она. В некоторых странах комиссия еще ниже 0,3%, знает президент: «По отдельным дебетовкам – 0,2%, по кредитным картам – 0,3%».

Электронная торговля развивается «гигантскими темпами», отметил Путин, а комиссии по картам – это ограничитель роста. «Здесь коллеги меня слышат, я вижу, в зале сидят люди – те, которые должны этим заниматься. Уверен, что они тоже будут реагировать на это, во всяком случае, это будет предметом нашего обсуждения с привлечением бизнес-сообщества», – заявил Путин.

«По результатам анализа предложения о прямом ценовом регулировании не были поддержаны ФАС, Минфином, Минпромторгом и Банком России», – рассказал «Интерфаксу» представитель ФАС 5 февраля, накануне выступления Путина. Представитель Козака Илья Джус заявил, что решения, связанные со стоимостью приема карт для торговых точек, будут приниматься на согласительном совещании у вице-премьера, на нем ФАС представит предложения профильных ведомств. По его словам, совещание состоится уже после Сочинского форума (пройдет 14–15 февраля. – «Ведомости»).

«Тема обсуждалась в правительстве, она достаточно публична, и нет ничего удивительного, что президент в курсе», – отвечает Беляков на вопрос о потрясающей осведомленности Путина о ставках эквайринга и возможных причинах того, что при отрицательной позиции большинства ведомств президент снова поднял этот вопрос.

В правительство внесен доклад, в котором, в частности, не поддерживаются фиксированные цены на эквайринг в размере 0,2% для дебетовых и 0,3% для кредитных карт, уточнила в среду пресс-служба ФАС. Доклад отражает согласованную позицию ФАС, Минфина, Минпромторга и ЦБ, говорится в ответе службы. Там также подчеркивается, что дорожная карта по развитию конкуренции предполагает создание условий для снижения комиссии, меры прорабатываются. ЦБ, Минфин и Минпромторг не ответили на запросы.

Откуда ставки растут

Комиссия, которую ВТБ берет с магазинов за прием карт, значительно ниже 3%, сказал представитель госбанка. В среднем для торговых точек она находится в диапазоне 1,5–2,5%, рассказывали участники платежного рынка.

За счет этих средств банки окупают выпуск и обслуживание карт, платят клиентам бонусы и кэшбэки.

Снижение интерчейнджа неминуемо приведет к сокращению банками-эмитентами выплат кэшбэков, программ лояльности, а плата за обслуживание карт для клиентов, наоборот, вырастет, предупреждает руководитель по развитию эквайринга Альфа-банка Денис Хренов. Текущие ставки эквайринга – составляющая экосистемы безналичных платежей, которая уже доказала свою эффективность и в которой за счет высоких вознаграждений банков-эмитентов обеспечиваются крайне выгодные условия обслуживания держателей карт, отмечает в ответе на запрос пресс-служба «ФК Открытие». Visa, Mastercard и «Мир» на запросы не ответили.

Зарубежный опыт показывает, что снижение комиссий, которые торговые точки платят банку-эквайеру, приведет к отмене бонусных программ лояльности для клиентов, говорил предправления «Тинькофф банка» Оливер Хьюз.

«Мы не видим жесткой необходимости в регулировании. Например, в Европе после регулирования интерчейнджа доля наличных выросла и люди стали отказываться от карт, потому что банкам стало невыгодно их предлагать. Мы не хотим получить такой результат. Мы считаем, что безналичные расчеты гораздо более выгодны и государству, и гражданину», – рассказывала в январе в интервью «Ведомостям» первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.

Регулирование комиссии позволит создать более справедливые условия для розничных точек, так как объем и характер платежей в небольшом магазине иной, нежели в крупной сети, считает начальник управления развития эквайринга и зарплатных проектов Московского кредитного банка Евгений Медведев. Потенциально это может сдержать рост цен, надеется он.

Представитель Сбербанка от комментариев отказался.

Цены не снизятся

Даже если эквайринг подешевеет с 1–3 до 0,2–0,3%, торговцы вряд ли снизят цены: сэкономленные деньги они направят на развитие бизнеса. Речь сможет идти о сотнях миллиардов рублей: по данным ЦБ, за девять месяцев россияне оплатили картами 14 трлн руб.

«Мы надеемся, что ставки за прием платежей по картам для торговых точек снизятся: президент достаточно ясно сформулировал свою позицию по этому вопросу и напрямую обратился к руководителям ведомств, сидящим в зале», – сказал Беляков. Если это произойдет, то подтолкнет развитие и торговли, и систем безналичных платежей, уверен он.

В LavkaLavka тариф за прием карт – около 2% от суммы платежа, это существенная сумма, если учесть, что на карточные платежи приходится около 70% оборота магазинов LavkaLavka и до 80% – ресторанов, говорит основатель этого фермерского кооператива Борис Акимов: «Нас еще спасает достаточно высокая рентабельность, для ритейлеров с более низкой рентабельностью текущие тарифы за эквайринг – еще большая нагрузка». Маловероятно, что снижение комиссий за эквайринг отразится на покупателях, признает он (даже если допустить, что за снижением комиссий ритейлеры снизят цены, вряд ли покупатель заметит разницу в 1% или доли процента), но зато значительно расширит возможности бизнеса, позволит увеличить число торговых точек и т. д.

Кроме того, снижение комиссий приведет к тому, что больше торговцев будет принимать карты (сейчас многим это просто невыгодно), считает Акимов.

В «Азбуке вкуса» около 70% покупок оплачивается картами, говорит представитель сети: «С учетом этого мы рассматриваем возможность снижения розничных цен в случае уменьшения комиссии за эквайринг». Президент Ассоциации компаний интернет-торговли Артем Соколов предлагает «хотя бы разрешить ритейлу участвовать в разработке бонусных программ».

Тарифы за эквайринг в среднем в 10 раз выше, чем за инкассацию наличных, рассказывает представитель группы «М.видео-Эльдорадо», оборот безналичных за последний год вырос в 1,5 раза и расходы на их прием все больше давят на цены – ритейлеры даже вынуждены планировать промокампании с учетом растущих расходов на эквайринг, а если они снизятся, можно будет предложить более низкие цены. Он выступает за госрегулирование в этой сфере и поддерживает развитие альтернативных форматов оплаты, например Системы быстрых платежей от ЦБ.

Участие банков в системе быстрых платежей может снизить комиссии за эквайринг — ЦБ

Банк России рассчитывает, что подключение кредитных организаций к системе быстрых платежей (СБП) будет способствовать снижению комиссии за эквайринг. Об этом журналистам сообщила первый зампредседателя Банка России Ольга Скоробогатова.

«Сама система быстрых платежей за счет того, что это российская разработка, за счет того, что мы понимаем, что можно предложить издержки участникам рынка ниже, чем они есть, мы рассчитываем, что сами участники рынка могут понизить свои комиссии, которые они сейчас взимают с торговых точек», — сказала Скоробогатова.

Госдума в марте приняла в первом чтении законопроект, вводящий обязательное подключение всех российских кредитных организаций к системе быстрых платежей.

В начале года глава Банка России Эльвира Набиуллина заявляла, что регулятор ожидает подключения системно значимых банков к системе быстрых платежей до конца 2019 года. Она также отмечала, что подключение к СБП должно стать обязательным — в первую очередь для системно значимых банков.

Система быстрых платежей снизит комиссии для бизнеса при безналичных расчетах — ЦБ

Запуск платежей в пользу юридических лиц в рамках разработанной Банком России Системы быстрых платежей снизит для предприятий комиссии за безналичный расчет за товары и услуги. Об этом сообщила журналистам первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова в кулуарах Уральского форума по информационной безопасности в финансовой сфере.

«Вместо того, чтобы регулировать интерчендж (межбанковская комиссия — ПРИМ. ТАСС) сейчас при таких негативных сценариях, надо реально внедрять как можно быстрее Систему быстрых платежей. Второй этап — это оплата в пользу юрлиц. При минимальных комиссиях торговые предприятия как раз снизят свои издержки, присоединяясь к этой системе через банки, где они обслуживаются. Мы достигнем цели снижения издержек для предприятий за счет другого, более современного и перспективного механизма, как развитие и внедрение Системы быстрых платежей для всех участников рынка», — сказала она.

В начале февраля президент России Владимир Путин назвал «квазиналогом» комиссии за безналичный расчет за товары и услуги, которые в РФ доходят до 3% от суммы платежей по карте, и предложил обсудить эту проблему с привлечением бизнеса.

Как сообщалось ранее, платежи потребителей в пользу юридических лиц за товары и услуги в разработанной Банком России Системе быстрых платежей станут доступны во второй половине 2019 года. Осуществить платеж можно будет также с помощью QR-кода. —>

Система быстрых платежей в ограниченном режиме запущена в России с 28 января в 12 банках, в полноценном режиме система заработает с 28 февраля. Она позволит физическим лицам осуществлять мгновенные платежи в круглосуточном режиме по простым идентификаторам (например, по номеру мобильного телефона) независимо от того, в каких банках открыты счета отправителя и получателя перевода.

СМИ: комиссия за быстрые платежи для юрлиц не превысит 0,4%

Популярное

Пластиковые карты

Технологии

Пластиковые карты

Окончательно решение по тарифам СБП для юрлиц должно быть утверждено советом директоров ЦБ.

Банк России представил участникам Системы быстрых платежей (СБП) предложения по тарифам для юрлиц, рассказали «Коммерсанту» ее участники. По их словам, регулятор предложил ограничить комиссию за платежи в рамках системы в адрес юрлиц по QR-коду, которые станут аналогом эквайринга, на уровне 0,4%.

«Комиссия ограничивается для конечного получателя платежа, то есть выше установленного порога повысить стоимость проведения платежей банки не смогут», — пояснил один из участников встречи.

По словам другого собеседника издания, окончательно тарифы СБП по платежам в адрес юрлиц будут закреплены после принятия решения советом директоров ЦБ. В тестовом режиме для банков и торговых предприятий такие платежи по QR-коду ЦБ планирует запустить в июле, полностью заработать они должны в сентябре текущего года.

[3]

В четверг в Банке России «Коммерсанту» сообщили, что идет обсуждение подходов к тарификации с учетом интересов всех участников — банков, ассоциаций торговли, ФАС и др. В ЦБ отметили, что «оплата с помощью QR-кодов является дополнительным инструментом безналичной оплаты к уже существующим карточным платежам». Однако детали комментировать не стали.

Также противоречием между банкирами и ретейлерами в обсуждении предложения ЦБ стал вопрос ограничения комиссий. Финансисты считают, что тариф должен быть установлен для них самой системой, а конечные тарифы получателям платежей — юрлицам хотят определить сами, по аналогии с тем, как это работает для физических лиц.

«Жесткое ограничение тарифов не будет способствовать развитию платежного сервиса, поэтому мы надеемся, что финальные тарифы будут основаны на компромиссном подходе, учитывающем интересы и эквайеров, и эмитентов», — указывает руководитель отдела продуктов по управлению денежными потоками Райффайзенбанка Алексей Крохин. По словам директора «КартСтандарта» Майи Глотовой, единая ставка 0,4% не является оптимальным решением, так как для ряда высокооборотных индустрий, например супермаркетов, практически не отличается от текущей стоимости эквайринга, что снизит мотивацию ретейлеров подключаться к СБП. Директор департамента эквайринга банка «Русский Стандарт» Инна Емельянова считает указанную комиссию для платежей с помощью QR-кода в рамках СБП оправданной. «Новый подход значительно снизит стоимость эквайринга для торговых точек, а любое уменьшение расходов всегда позитивно сказывается на предложении для конечного потребителя, — поясняет она. — Сейчас на рынке традиционного карточного эквайринга комиссия для торгово-сервисных предприятий составляет около 1,85%».

По словам председателя президиума Ассоциации компаний розничной торговли (АКОРТ) Сергея Белякова, 0,4% — это допустимый тариф. «Важно исключить риски увеличения этой ставки и желание банков заработать за счет ретейла, как в случае со ставкой эквайринга», — отмечает он.

[1]

ЦБ определил тарифы системы быстрых платежей

Популярное

Пластиковые карты

Технологии

Пластиковые карты

Комиссии установлены на уровне от 1 до 6 рублей.

Совет директоров Банка России утвердил тарифы для банков за переводы в системе быстрых платежей (СБП) , которая заработает в начале 2019 года. Комиссии установлены на уровне от 1 до 6 рублей в зависимости от суммы перевода, сообщает пресс-служба регулятора.

«Система быстрых платежей — важнейший инфраструктурный проект национального значения, который позволит, с одной стороны, обеспечить равный доступ участников рынка к этому сервису, а с другой — предоставит нашим гражданам удобный, надежный и простой онлайн-сервис для осуществления платежей, — отметила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова. — Учитывая также и социальную значимость проекта, мы установили для банков привлекательные условия обслуживания в СБП, чтобы они в свою очередь имели возможность предложить минимальные тарифы по таким платежам своим клиентам. Важно отметить, что будет установлен годовой льготный период: в течение 2019 года Банк России не будет взимать с банков плату за услуги системы. Мы рассчитываем, что благодаря системе быстрых платежей комиссии для населения за переводы денежных средств значительно снизятся».

Система позволит физическим лицам осуществлять мгновенные платежи в круглосуточном режиме по простым идентификаторам (например, по номеру мобильного телефона), независимо от того, в каких банках открыты счета отправителя и получателя перевода.

В дальнейшем в сервисах СБП будет реализована возможность делать переводы в адрес госорганов и юридических лиц, отмечает регулятор. Кроме того, расширится список идентификаторов, по которым можно будет совершить платеж.

ЦБ утвердил максимальную комиссию для магазинов в Системе быстрых платежей

МОСКВА, 30 августа. /ТАСС/. Банк России утвердил максимальный уровень банковских комиссий для магазинов при оплате товаров и услуг через Систему быстрых платежей в размере 0,7%, сообщается в пресс-релизе регулятора.

«Совет директоров Банка России утвердил максимальный уровень комиссий, которые банки смогут взимать с торгово-сервисных предприятий при оплате товаров и услуг через Систему быстрых платежей. Их диапазон составит от 0% до 0,7% от суммы платежа и будет зависеть от вида деятельности такого предприятия», — говорится в сообщении.

Комиссии не будут взиматься при платежах в пользу государства, таких как штрафы, налоги, пени и прочие. На товары повседневного спроса, медицинские и образовательные услуги, тариф установлен на уровне 0,4%, для остальных — 0,7%. Для физических лиц платежи за любые товары и/или услуги через СБП будут бесплатными. Данные тарифы вступят в действие с 1 октября 2019 года.

Первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова, чьи слова приводятся в пресс-релизе, отметила, что оплата товаров и услуг через СБП «позволит торговым предприятиям сократить издержки и предложить новые программы лояльности для клиентов».

Совет директоров ЦБ также решил снизить нижнюю границу тарифов для участников СБП по операциям в системе до пяти копеек вместо ранее установленных 50 копеек. Данное решение принято в целях повышения заинтересованности банков в продвижении Системы быстрых платежей. Данное изменение тарифов вступит в силу с 1 января 2020 года. При этом регулятор напомнил, что конца 2019 года не взимает плату с банков-участников за операции в СБП.

В новость были внесены изменения (15:54 мск) — добавлена информация по тексту.

Платежное поручение

Новый сервис позволит делать перевод по номеру телефона получателя непосредственно со счета на счет, независимо от того, привязана ли к нему какая-либо карта или нет. Вместе с низкими тарифами оператора (им выступает Банк России), как ожидается, это позволит сделать клиентские комиссии за перевод со счета в одном банке на счет в другом ниже, чем по таким же переводам с карты на карту (сейчас в среднем 1-1,5% от суммы), либо даже нулевыми, по крайней мере, в этом году, пока нулевыми будут тарифы Банка России. Так, Райффайзенбанк не планирует введение комиссии за переводы в рамках СБП в 2019 году, сообщила «РГ» руководитель отдела по развитию дебетовых карт, услуг и программ лояльности Райффайзенбанка Ксения Андреева.

На старте в Системе быстрых платежей участвуют 12 банков. Для своих клиентов они будут раскрывать доступ к СБП постепенно, к 28 февраля сервис должен быть доступен всем клиентам банков-участников, сказала Алла Бакина.

Так, Росбанк на старте СБП определит «лояльную выборку клиентов, заинтересованных в активном использовании возможностей платформы, которая позволит получить репрезентативный отклик о работоспособности, востребованности и клиентской ценности», сказала замдиректора департамента розничных продуктов и маркетинга Росбанка Лидия Каширина. Запуск на всех клиентов по итогам тестирования там планируют с 28 февраля.

«С 28 января количество клиентов Совкомбанка, для которых будет доступен функционал СБП, будет ограниченным в целях корректного проведения тестирования системы в боевом режиме с реальными трансакциями и движением денежных средств, — поясняет зампред правления Совкомбанка Алексей Панферов. — Поэтапный вывод технически сложных услуг — это общемировая практика». «Тестировать сервис ВТБ начал уже в декабре и с 28 февраля начнет предоставлять его всем своим клиентам», — сообщила Ольга Дергунова, заместитель президента-председателя правления ВТБ. Райффайзенбанк, Киви Банк, Тинькофф Банк и Промсвязьбанк также откроют Систему быстрых платежей сначала ограниченному кругу клиентов. «По мере реализации проекта мы определим дату запуска для всех клиентов», — уточнил директор дирекции цифрового бизнеса Промсвязьбанка Юрий Чернышев.

Как ранее сообщала «Российская газета», СБП будет работать через интернет-банки и мобильные приложения банков-участников, в них просто появятся дополнительные пункты; при наличии счетов в разных банках надо будет определиться с тем, на какой счет они будут приходить.

В процессе присоединения к новой системе находятся еще 40 банков, сообщил глава Национальной системы платежных карт Владимир Комлев.

Позднее, согласно планам Банка России, участие в системе станет обязательным для всех банков, в первую очередь для системно значимых. В перспективе ЦБ рассчитывает запустить платежи через СБП в адрес юрлиц и за счет конкуренции на рынке платежей добиваться снижения стоимости эквайринга.

Банки готовы снижать комиссии за крупные покупки по карте

Ассоциации банков России (АБР) направила 22 января в ФАС письмо с комментариями банков — членов ассоциации по ситуации с величиной комиссий за эквайринг в торговых точках, подтвердил «РГ» вице-президент АБР Алексей Войлуков.

«Мы опрашивали банки и платежные системы о регулировании и радикальном снижении комиссий, о том, что они могут предложить для того, чтобы удешевить этот процесс. Очевидно, что все респонденты точно против введения регулирования. С другой стороны, некоторые участники рынка оказались готовы рассмотреть ограничение комиссий за крупные покупки по картам, а также за социальные платежи», — сообщил Войлуков. В частности, готовность точечно снизить межбанковскую комиссию за оплату крупных покупок по картам «РГ» подтвердили в банке ВТБ. Это существенно расширит рынок безналичных платежей, говорит представитель банка.

Конкретные нормы будут вырабатываться после рассмотрения предложения участников рынка в правительстве (оно собирает инициативы до 1 февраля).

С предложениями в ФАС обращалась и национальная платежная система «Мир», говорит представитель НСПК. Это снижение интерчейнджа (комиссии, которую платят при совершении операций по карте друг другу банк-эмитент и банк-эквайер) для банков в социальной сфере (аптеки, образование и так далее), в сфере транспортных услуг (поездки в городском и пригородном транспорте), а также при крупных покупках (например, недвижимости или автомобиля). Однако конкретный размер торговой уступки не является зоной регулирования платежной системы, это отношения между банком и торгово-сервисным предприятием.

ЦБ утвердил размеры комиссий за быстрые переводы

Совет директоров Банка России утвердил максимальный размер комиссий, которые банки смогут взимать с торгово-сервисных предприятий при оплате товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП). Диапазон составит от 0 до 0,7% от суммы платежа и будет зависеть от вида деятельности предприятия.

Комиссии не будут взиматься при платежах в пользу государства. Для самых массовых платежей тариф установлен на уровне 0,4%, для остальных — 0,7%.

Для физлиц платежи за любые товары и/или услуги через СБП будут бесплатными. Тарифы вступят в действие с 1 октября.

Также было принято решение снизить нижнюю границу тарифов ЦБ для участников СБП по операциям в системе до 5 коп. вместо ранее установленных 50 коп. Эти тарифы начнут действовать с 1 января 2020 года. До 31 декабря ЦБ установил льготный период и не взимает плату с банков-участников за операции в СБП.

Как стало известно “Ъ”, в рамках СБП, запущенной ЦБ в феврале этого года, появится новая услуга — платежи наличными. До сих пор система предполагала как отправку, так и получение средств между гражданами или в адрес организаций исключительно в безналичном виде.

Участники торговли начали все активнее присоединяться к пилотным проектам оплаты покупок по QR-коду через СБП: предприятия общепита, офлайн- и интернет-магазины.

Источники

1. 
   Гонюхов, С.О.; Зинченко, В.И. Азбука милиционера; Красноярск: Горница, 2013. — 382 c.
2. 
   Матузов, Н. И. Теория государства и права / Н.И. Матузов, А.В. Малько. — М.: Издательский дом «Дело» РАНХиГС, 2011. — 528 c.
3. 
   Решения конституционных (уставных) судов субъектов Российской Федерации. 1992-2008 (комплект из 7 книг). — М.: Издательский дом «Право», 2016. — 298 c.
4. Пивоваров, Ю.С. История судебных учреждений России / Ю.С. Пивоваров. — М.: ИНИОН РАН, 2015. — 222 c.
5. Годунов, Н. Мера ответственности / Н. Годунов. — М.: Юридическая литература, 2017. — 176 c.